Politica AML e di verifica di TgPay Crypto
Versione del 10 settembre 2026.
1. Scopo della politica
Questa politica descrive i controlli di identità e transazioni in TgPay Crypto, la verifica dell'origine dei fondi e le limitazioni che possono derivare da un esame.
I controlli mirano a contrastare riciclaggio (AML), finanziamento del terrorismo (CFT), frodi ed elusione delle sanzioni applicabili. La verifica dell'identità è indicata come KYC e l'analisi delle transazioni come KYT.
In questa politica, "noi" e "il servizio" indicano TgPay Crypto.
L'estensione dell'esame dipende dalla natura dell'operazione, dai dati disponibili e dal rischio. La possibilità tecnica di aprire l'app o compiere un'azione non supera le limitazioni legali applicabili.
2. Quando serve la verifica
Nella versione attuale del portafoglio, la verifica dei documenti non è necessaria al primo accesso. Può servire per alcune funzioni, per riesaminare una limitazione o controllare un'operazione. Richiesta e passaggi disponibili sono mostrati nell'app.
La verifica comprende la conferma del numero di telefono tramite Telegram, informazioni personali di base e controllo di un documento d'identità. Possiamo chiedere nome, cognome, patronimico se applicabile, data di nascita, paese di residenza, immagini del documento, selfie e controllo di presenza. Possono servire anche prove di residenza o dell'origine dei fondi.
Fornisci documenti tuoi, validi, e informazioni corrette. Sono vietati documenti falsi, furto d'identità e uso dei dati altrui per superare la verifica. Se i dati sono errati o cambiati, contatta l'assistenza.
I controlli coinvolgono servizi esterni di verifica e possono includere un esame manuale. In base all'esito, potresti dover riprovare o fornire altre informazioni.
3. Controlli d'identità e valutazione del rischio
I dati d'identità possono essere confrontati con fonti sulle sanzioni, persone politicamente esposte (PEP) e pubblicazioni relative ai rischi. Una possibile corrispondenza richiede un esame del contesto: lo stesso nome non prova da solo che si tratti della stessa persona.
Possono servire approfondimenti se i dati sono incoerenti, i documenti non sono verificabili in modo affidabile o emergono indizi di abuso. Lo stato di PEP non implica di per sé una condotta illecita.
Anche dati su dispositivi, sessioni e attività servono a prevenire abusi. Questa politica non considera un IP condiviso o l'uso dello stesso dispositivo una prova autonoma di violazione. L'esame considera insieme tutti i dati disponibili.
Non puoi usare account collegati, destinatari prestanome o frazionamento artificioso delle operazioni per aggirare limiti e controlli. Le integrazioni autorizzate tramite Merchant API e MCP operano entro i permessi concessi e restano soggette alle regole applicabili del servizio.
4. Controllo delle transazioni
Il portafoglio controlla depositi in entrata e indirizzi di prelievo. Secondo l'operazione, l'analisi comprende origine e destinazione dei fondi, cronologia disponibile sulla blockchain, importi e sequenze di transazioni, collegamenti tra indirizzi e indicatori di rischio. Usiamo strumenti interni, dati pubblici e servizi esterni di analisi blockchain.
Informazioni che collegano i fondi a indirizzi sanzionati, furti, attacchi informatici, frodi o altre attività illecite, oppure movimenti insoliti, possono richiedere approfondimenti. La valutazione del rischio orienta la decisione, ma non equivale a un accertamento giudiziario dell'origine dei fondi.
L'esame può portare all'esecuzione dell'operazione, al rifiuto di un prelievo verso un indirizzo, al blocco di un deposito prima dell'accredito o alla richiesta di informazioni. Se un controllo obbligatorio è temporaneamente indisponibile, l'operazione può essere rinviata fino al suo completamento.
Il controllo degli indirizzi non serve a testare molti indirizzi tramite tentativi di prelievo. Tentativi ripetuti verso indirizzi bloccati possono comportare una penale per i controlli successivi, comunicata in anticipo dal servizio. La penale non acquista uno sblocco e non garantisce l'esecuzione dell'operazione.
5. Verifica dell'origine dei fondi
Se i dati disponibili non bastano per esaminare un'operazione, possiamo chiederti di spiegare l'origine di un importo preciso e fornire documenti giustificativi. Questa è la verifica dell'origine dei fondi (SoF).
Secondo il caso, i documenti idonei possono includere:
- un estratto o la cronologia delle operazioni di un account su un exchange;
- la conferma di un prelievo da un'altra piattaforma;
- un estratto conto bancario con l'accredito interessato;
- un contratto, una fattura, una busta paga o un documento di vendita di un bene;
- altri documenti che colleghino l'origine dei fondi all'operazione esaminata.
I documenti devono corrispondere a importo, date e circostanze dell'operazione. La verifica dell'origine dei fondi può richiedere prima quella dell'identità.
Se il passaggio è disponibile in Altro → Verifica, carica lì i documenti. Se manca o non si apre, contatta l'assistenza per le istruzioni. Non condividere documenti con terzi che promettono di accelerare l'esame.
Dati incompleti o contraddittori possono portare a un'altra richiesta o al mantenimento della limitazione. L'approvazione dei documenti non annulla eventuali altri motivi che impediscono l'operazione.
6. Depositi bloccati e limitazioni dell'account
Un deposito bloccato non è spendibile fino alla decisione. Il blocco da solo non significa confisca.
Bloccare un deposito specifico e limitare un account sono misure diverse. Un deposito bloccato non blocca automaticamente tutti gli altri fondi. Una limitazione distinta può riguardare operazioni in uscita o alcune funzioni.
Verifica dell'identità, verifica dell'origine dei fondi e riesame del deposito sono procedimenti distinti. Completarne uno non garantisce la rimozione di tutte le limitazioni. Alcuni casi richiedono un esame separato da parte di uno specialista.
Se ritieni che una limitazione sia errata, contatta l'assistenza indicando operazione, asset, rete, importo e ID della transazione, se disponibile. Non inviare un altro deposito per accelerare l'esame.
7. Sanzioni e limitazioni legali
Consideriamo le sanzioni applicabili nell'esame di utenti e operazioni. Se emergono motivi per approfondimenti, l'operazione o l'accesso ai fondi può essere temporaneamente limitato.
Le decisioni considerano gli esiti dei controlli e la legge applicabile. Se i fondi sono soggetti a congelamento obbligatorio, ogni operazione, inclusa la restituzione, è possibile dopo l'autorizzazione necessaria o la cessazione del divieto.
Alcune funzioni possono dipendere dai requisiti legali del paese dell'utente. Poter aprire l'app non significa che ogni operazione sia consentita.
8. Prelievi e restituzioni
Durante l'esame, l'accesso ai fondi può essere limitato. Contatta l'assistenza per chiedere di valutare un prelievo o una restituzione.
La restituzione viene valutata individualmente quando:
- identità del richiedente e diritto ai fondi sono stati confermati;
- i documenti richiesti sono stati forniti e i controlli completati;
- la restituzione è consentita dalla legge applicabile e dalle limitazioni in vigore.
Se approvata, procedura e possibili commissioni vengono concordate prima dell'operazione. Completare la verifica non rimuove di per sé le limitazioni della sezione 7.
9. Età e dati corretti
Il servizio è destinato ai maggiorenni. La verifica controlla che tu abbia almeno 18 anni. Non soddisfare questo requisito può impedire la verifica e l'accesso alle funzioni che ne dipendono.
Non puoi presentare documenti altrui o cedere l'account per aggirare la verifica. Richieste relative a dati di minori, furto d'identità o perdita di accesso richiedono un esame individuale. Questa politica non impone un blocco automatico fino alla maggiore età né la confisca incondizionata dei fondi.
10. Richieste ufficiali e riservatezza
Il servizio esamina le richieste ufficiali delle autorità competenti e comunica dati quando esiste una base giuridica applicabile. Gli obblighi di segnalazione delle operazioni sospette dipendono dallo status dell'entità che gestisce il servizio e dalla legge applicabile.
Le richieste ufficiali si inviano a law@tgpaycrypto.com, indicando autorità, fondamento della richiesta e dati che identificano account o operazione. Questo non comporta la comunicazione automatica di dati a chiunque li chieda.
L'Informativa sulla privacy descrive dati trattati, destinatari, protezioni e richieste sui dati. Servizi esterni possono partecipare ai controlli. I periodi di conservazione sono definiti per categoria di dati, considerando gli obblighi applicabili.
11. Assistenza e riesame
Per domande su verifica, depositi bloccati o limitazioni, apri Altro → Assistenza nell'app.
Spiega cosa è successo e quale decisione contesti. Possiamo richiedere i dati necessari per esaminare la richiesta. Il dettaglio delle spiegazioni può dipendere dai requisiti legali e dalla necessità di proteggere le procedure di controllo.
Nessun terzo può rimuovere una limitazione a pagamento. Non condividere PIN, codici monouso, token API o frasi segrete di recupero dei portafogli esterni.
12. Modifiche alla politica
La versione vigente sarà disponibile nell'app con la data di entrata in vigore. Quando le regole cambiano, seguiremo le procedure di notifica richieste dalla legge applicabile e raccoglieremo il consenso, se necessario.
Vedi anche: Informativa sulla privacy di TgPay Crypto · Condizioni d'uso di TgPay Crypto · Informazioni su TgPay