Política de AML/KYC do TgPay Crypto
Versão de 10 de setembro de 2026.
1. Finalidade desta política
Esta política descreve as verificações de identidade e transações no TgPay Crypto, a comprovação da origem dos fundos e as restrições que podem ser aplicadas conforme o resultado da análise.
As verificações buscam combater a lavagem de dinheiro (AML), o financiamento do terrorismo (CFT), fraudes e a evasão de sanções aplicáveis. A verificação de identidade é chamada de KYC, e a análise de transações, de KYT.
Nesta política, “nós” e “o serviço” se referem ao TgPay Crypto.
A extensão da análise depende da natureza da transação, das informações disponíveis e do risco. A possibilidade técnica de abrir o app ou executar uma ação não afasta as restrições legais aplicáveis.
2. Quando a verificação é necessária
Na versão atual da carteira, a verificação de documentos não é uma condição obrigatória para o primeiro acesso. Ela pode ser necessária para acessar certas funções, analisar uma restrição ou verificar uma transação. A solicitação correspondente e as etapas disponíveis aparecem no app.
A verificação inclui a confirmação do número de telefone pelo Telegram, o fornecimento de informações pessoais básicas e a análise de um documento de identidade. Podem ser solicitados nome, sobrenome, patronímico, quando houver, data de nascimento, país de residência, imagens do documento, selfie e prova de vida. Também pode ser necessário comprovar o endereço residencial ou a origem dos fundos.
Forneça seus próprios documentos válidos e informações verdadeiras. Documentos falsos, se passar por outra pessoa e usar dados de terceiros para passar pela verificação não são permitidos. Se houver um erro nas informações ou elas tiverem mudado, entre em contato com o suporte.
As verificações contam com serviços externos de verificação e podem incluir análise manual. Conforme o resultado, pode ser necessário tentar novamente ou fornecer mais informações.
3. Verificação de identidade e avaliação de risco
Durante a verificação, os dados de identidade podem ser comparados com fontes de sanções, informações sobre pessoas politicamente expostas (PEP) e publicações que contenham informações de risco. Uma possível correspondência exige análise do contexto: a coincidência de nome, por si só, não prova que se trata da mesma pessoa.
Uma análise adicional pode ser necessária se as informações recebidas forem inconsistentes, se não for possível verificar os documentos com segurança ou se houver indícios de abuso. A condição de PEP não implica, por si só, a prática de atos ilícitos.
Também usamos informações sobre aparelhos, sessões e atividades para prevenir abusos. Esta política não considera o compartilhamento de um endereço IP ou o uso do mesmo aparelho como prova isolada de uma violação. A análise considera o conjunto dos dados disponíveis.
Não é permitido usar contas vinculadas, destinatários de fachada ou dividir transações artificialmente para contornar limites e verificações. As integrações autorizadas pela API para comerciantes e pelo MCP funcionam dentro das permissões concedidas e continuam sujeitas às regras aplicáveis do serviço.
4. Análise de transações
A carteira verifica os depósitos recebidos e os endereços de saque. Conforme a transação, são analisados a origem e o destino dos fundos, o histórico disponível na blockchain, os valores e a sequência das transações, as conexões entre endereços e os indicadores de risco. Para isso, usamos ferramentas internas, dados públicos e serviços externos de análise de blockchain.
Informações que associem fundos a endereços sancionados, roubos, invasões, fraudes ou outras atividades ilícitas, assim como padrões incomuns de movimentação, podem motivar uma análise adicional. A avaliação de risco subsidia uma decisão; ela não equivale a uma determinação judicial sobre a origem dos fundos.
A análise pode resultar na execução da transação, na recusa de um saque para um endereço específico, na retenção de um depósito antes do crédito ou em um pedido de mais informações. Se uma etapa obrigatória da verificação estiver temporariamente indisponível, a transação poderá ser adiada até sua conclusão.
A verificação de endereços não se destina a testar grandes quantidades de endereços por meio de tentativas de saque. Tentativas repetidas de usar endereços bloqueados podem levar à cobrança por verificações posteriores, conforme aviso prévio do serviço. Essa cobrança não é um pagamento pelo desbloqueio nem garante a execução da transação.
5. Comprovação da origem dos fundos
Se as informações disponíveis não forem suficientes para analisar uma transação, podemos pedir que você explique de onde veio um valor específico e apresente documentos comprobatórios. Essa análise é chamada de comprovação da origem dos fundos (SoF).
Conforme a situação, podem ser aceitos:
- extrato ou histórico de transações de uma conta em corretora;
- comprovante de saque de outra plataforma;
- extrato bancário que comprove o recebimento correspondente;
- contrato, fatura, holerite ou documento de venda de um bem;
- outros documentos que permitam relacionar a origem dos fundos à transação em análise.
Os documentos devem corresponder ao valor, à data e às circunstâncias da transação. A análise da origem dos fundos pode exigir a verificação prévia de identidade.
Se a etapa correspondente estiver disponível em Mais → Verificação, envie os documentos por ela. Se a etapa não aparecer ou não abrir, entre em contato com o suporte para receber orientações. Não entregue documentos a terceiros que prometam acelerar a análise.
Informações incompletas ou contraditórias podem levar a uma nova solicitação ou à manutenção da restrição. A aprovação dos documentos não afasta outros motivos que impeçam a execução da transação.
6. Retenção de depósitos e restrições da conta
Um depósito retido não fica disponível para uso até que haja uma decisão sobre ele. A retenção, por si só, não significa confisco do depósito.
Reter um depósito específico e restringir uma conta são medidas diferentes. A retenção de um recebimento não bloqueia automaticamente todos os demais fundos. Uma restrição separada pode afetar transações de saída ou o acesso a certas funções.
A verificação de identidade, a comprovação da origem dos fundos e a reanálise do próprio depósito também são verificações distintas. Concluir uma delas não garante a remoção de todas as restrições. Alguns casos exigem análise específica por especialistas.
Se você acredita que uma restrição foi aplicada por engano, entre em contato com o suporte. Informe a transação, o ativo, a rede, o valor e o ID da transação, se houver. Não envie outro depósito na tentativa de acelerar a análise.
7. Sanções e restrições legais
Consideramos as sanções aplicáveis ao analisar usuários e transações. Se forem identificados motivos para uma análise adicional, a transação ou o acesso aos fundos correspondentes poderá ser temporariamente restrito.
A decisão leva em conta os resultados da análise e a legislação aplicável. Se os fundos estiverem sujeitos a bloqueio obrigatório, sua movimentação, inclusive a devolução, será possível após a autorização necessária ou o fim da proibição correspondente.
A disponibilidade de certas funções pode depender das exigências legais do país do usuário. Poder abrir o app não confirma, por si só, que qualquer transação é permitida.
8. Saques e devolução de fundos
Durante a análise, o acesso aos fundos em questão pode ficar restrito. Entre em contato com o suporte para solicitar a avaliação de um saque ou de uma devolução.
A possibilidade de devolução é analisada individualmente quando as seguintes condições são atendidas:
- a identidade do solicitante e seu direito aos fundos foram confirmados;
- os documentos necessários foram fornecidos e as verificações correspondentes foram concluídas;
- a devolução é permitida pela legislação aplicável e pelas restrições em vigor.
Se a devolução for aprovada, o procedimento e as possíveis taxas serão acordados antes da transação. A conclusão da verificação não elimina, por si só, as restrições previstas na seção 7.
9. Idade e veracidade das informações
O serviço é destinado a pessoas maiores de idade. A verificação confirma se você tem pelo menos 18 anos. Não atender ao requisito de idade pode impedir a conclusão da verificação e o acesso às funções que dependem dela.
Não é permitido apresentar documentos de outra pessoa ou ceder a conta para contornar a verificação. Solicitações sobre dados de menores de idade, uso da identidade de terceiros ou perda de acesso exigem análise individual. Esta política não estabelece retenção automática de fundos até a maioridade nem sua apreensão incondicional.
10. Solicitações oficiais e confidencialidade
O serviço analisa solicitações oficiais de autoridades competentes e fornece informações quando há uma base legal aplicável. O procedimento de comunicação obrigatória de transações suspeitas depende da condição do responsável pela operação do serviço e da legislação aplicável.
Uma solicitação oficial pode ser enviada para law@tgpaycrypto.com, com a identificação da autoridade, o fundamento da solicitação e os dados que permitam identificar a transação ou conta correspondente. Isso não significa divulgação automática de dados a qualquer pessoa que os solicite.
As informações sobre os dados tratados, os destinatários, a proteção e as solicitações relativas a dados estão na Política de Privacidade. Serviços externos podem participar das verificações. Os prazos de retenção são definidos separadamente para cada categoria de dados, considerando as obrigações aplicáveis.
11. Suporte e reanálise
Para assuntos sobre verificação, depósitos retidos e restrições, abra Mais → Suporte no app.
Explique o que aconteceu e de qual decisão você discorda. Podemos solicitar as informações necessárias para analisar seu pedido. O nível de detalhe na explicação dos motivos de uma restrição pode depender de exigências legais e da necessidade de proteger os procedimentos de verificação.
Nenhum terceiro pode remover uma restrição mediante pagamento. Não compartilhe seu PIN, códigos de uso único, tokens de API nem frases secretas de recuperação de carteiras externas.
12. Alterações nesta política
A versão atual ficará disponível no app com a data de entrada em vigor. Quando as regras mudarem, seguiremos os procedimentos de notificação e, se necessário, de obtenção de consentimento previstos na legislação aplicável.
Veja também: Política de Privacidade do TgPay Crypto · Sobre o projeto