TgPay Crypto AML/KYC siyosati

10-sentabr 2026-yildagi tahrir.

1. Siyosatning maqsadi

Ushbu siyosat TgPay Cryptoʼda shaxs va amaliyotlarni tekshirish, mablagʻ kelib chiqishini tasdiqlash hamda tekshiruv natijasida qoʻllanishi mumkin boʻlgan cheklovlarni tavsiflaydi.

Tekshiruvlar jinoiy daromadlarni legallashtirish (AML), terrorizmni moliyalashtirish (CFT), firibgarlik va tatbiq etiladigan sanksiyalarni chetlab oʻtishga qarshi qaratilgan. Shaxsni tekshirish KYC, amaliyotlarni tahlil qilish esa KYT deb ataladi.

Ushbu siyosatda «biz» va «xizmat» deganda TgPay Crypto tushuniladi.

Tekshiruv hajmi amaliyot xususiyati, mavjud maʼlumotlar va xavfga bogʻliq. Ilovani ochish yoki biror harakatni bajarishning texnik imkoniyati tatbiq etiladigan huquqiy cheklovlarni bekor qilmaydi.

2. Verifikatsiya qachon kerak

Hamyonning amaldagi versiyasida hujjatlarni tekshirish birinchi kirish uchun majburiy shart emas. U ayrim funksiyalardan foydalanish, cheklovni koʻrib chiqish yoki amaliyotni tekshirish uchun zarur boʻlishi mumkin. Tegishli soʻrov va mavjud qadamlar ilovada koʻrsatiladi.

Verifikatsiya Telegram orqali telefon raqamini tasdiqlash, oʻzingiz haqingizda asosiy maʼlumotlarni berish va shaxsni tasdiqlovchi hujjatni tekshirishni oʻz ichiga oladi. Tekshiruvda ism, familiya, otasining ismi, agar boʻlsa, tugʻilgan sana, yashash mamlakati, hujjat tasvirlari, selfi va tirik inson ishtirokini tekshirish soʻralishi mumkin. Qoʻshimcha ravishda yashash manzili yoki mablagʻ kelib chiqishi tasdigʻi kerak boʻlishi mumkin.

Oʻzingizning amaldagi hujjatlaringiz va toʻgʻri maʼlumotlarni taqdim eting. Soxta hujjatlar, oʻzini boshqa inson deb koʻrsatish va tekshiruvdan oʻtish uchun begona maʼlumotlardan foydalanish mumkin emas. Maʼlumotlarda xato boʻlsa yoki ular oʻzgargan boʻlsa, qoʻllab-quvvatlash xizmatiga murojaat qiling.

Tekshiruvlar tashqi verifikatsiya xizmatlari ishtirokida bajariladi va qoʻlda koʻrib chiqishni ham oʻz ichiga olishi mumkin. Natijaga qarab, qayta urinish yoki qoʻshimcha maʼlumot kerak boʻlishi mumkin.

3. Shaxsni tekshirish va xavfni baholash

Verifikatsiyada shaxs haqidagi maʼlumotlar sanksiya manbalari, siyosiy taʼsirga ega shaxslar (PEP) haqidagi maʼlumotlar va xavfga oid nashrlar bilan solishtirilishi mumkin. Ehtimoliy moslik vaziyatni baholashni talab qiladi: ismning mos kelishi oʻz-oʻzidan aynan bir inson haqida gap ketayotganini isbotlamaydi.

Olingan maʼlumotlar bir-biriga mos kelmasa, hujjatlarni ishonchli tekshirib boʻlmasa yoki suiisteʼmol alomatlari aniqlansa, qoʻshimcha koʻrib chiqish zarur boʻlishi mumkin. PEP maqomining oʻzi noqonuniy harakat sodir etilganini anglatmaydi.

Suiisteʼmoldan himoyalanish uchun qurilmalar, seanslar va faollik haqidagi maʼlumotlardan ham foydalaniladi. Ushbu siyosat umumiy IP manzili yoki bir qurilmadan foydalanishni qoidabuzarlikning mustaqil isboti deb hisoblamaydi. Tekshiruv mavjud maʼlumotlarni birgalikda hisobga oladi.

Cheklovlar va tekshiruvlarni chetlab oʻtish uchun bogʻlangan akkauntlar, soxta qabul qiluvchilar yoki amaliyotlarni sunʼiy boʻlib yuborishdan foydalanish mumkin emas. Merchant API va MCP orqali ruxsat etilgan integratsiyalar berilgan huquqlar doirasida ishlaydi va xizmatning tatbiq etiladigan qoidalaridan ozod etilmaydi.

4. Amaliyotlarni tekshirish

Hamyon kiruvchi toʻldirishlar va yechib olish manzillarini tekshiradi. Amaliyotga qarab mablagʻ manbasi va yoʻnalishi, blokcheyndagi mavjud tarix, summalar va amaliyotlar ketma-ketligi, manzillar oʻrtasidagi bogʻliqlik va xavf alomatlari tahlil qilinadi. Buning uchun ichki vositalar, ochiq maʼlumotlar va tashqi blokcheyn tahlili xizmatlari ishlatiladi.

Mablagʻning sanksiya ostidagi manzillar, oʻgʻrilik, xakerlik hujumlari, firibgarlik yoki boshqa noqonuniy harakatlar bilan bogʻliqligi haqidagi maʼlumotlar, shuningdek, noodatiy mablagʻ harakatlari qoʻshimcha koʻrib chiqishga asos boʻlishi mumkin. Xavf bahosi qaror qabul qilish uchun maʼlumotdir; u mablagʻ kelib chiqishini sud tomonidan aniqlashga teng emas.

Tekshiruv natijasida amaliyot bajarilishi, muayyan manzilga yechib olish rad etilishi, toʻldirishning balansga qoʻshilishi toʻxtatib turilishi yoki qoʻshimcha maʼlumot soʻralishi mumkin. Majburiy tekshiruv bosqichi vaqtincha ishlamasa, u bajarilguncha amaliyot kechiktirilishi mumkin.

Manzillarni tekshirish yechib olishga urinishlar orqali koʻplab manzillarni ketma-ket sinash uchun moʻljallanmagan. Bloklangan manzillardan qayta-qayta foydalanishga urinishlarda, xizmat oldindan ogohlantirganidek, keyingi tekshiruvlar uchun haq olinishi mumkin. Bu haq blokdan chiqarish toʻlovi emas va amaliyot bajarilishini kafolatlamaydi.

5. Mablagʻ kelib chiqishini tasdiqlash

Amaliyotni koʻrib chiqish uchun mavjud maʼlumotlar yetarli boʻlmasa, muayyan summa qayerdan olinganini tushuntirish va tasdiqlovchi hujjatlar berish kerak boʻlishi mumkin. Bunday tekshiruv mablagʻ kelib chiqishini tasdiqlash (SoF) deb ataladi.

Vaziyatga qarab quyidagilar mos kelishi mumkin:

• birja akkauntining koʻchirmasi yoki amaliyotlar tarixi;
• boshqa platformadan yechib olish tasdigʻi;
• tegishli tushumni tasdiqlovchi bank koʻchirmasi;
• shartnoma, invoys, ish haqi hisob varaqasi yoki mulk sotilganini tasdiqlovchi hujjat;
• mablagʻ manbasini koʻrib chiqilayotgan amaliyot bilan bogʻlash imkonini beradigan boshqa hujjatlar.

Hujjatlar amaliyot summasi, vaqti va holatiga mos boʻlishi kerak. Mablagʻ kelib chiqishini tekshirishdan oldin shaxsni tasdiqlash talab qilinishi mumkin.

Tegishli qadam Yana → Verifikatsiya boʻlimida mavjud boʻlsa, hujjatlarni shu yerga yuklang. Qadam boʻlmasa yoki ochilmasa, keyingi koʻrsatmalar uchun qoʻllab-quvvatlash xizmatiga murojaat qiling. Tekshiruvni tezlashtirishni vaʼda qiladigan begona shaxslarga hujjatlarni bermang.

Toʻliq boʻlmagan yoki ziddiyatli maʼlumotlar qayta soʻrovga yoki cheklov saqlanishiga olib kelishi mumkin. Hujjatlarning maʼqullanishi amaliyotni bajarib boʻlmasligiga sabab boʻladigan boshqa asoslarni bekor qilmaydi.

6. Toʻldirishni toʻxtatib turish va akkaunt cheklovlari

Toʻxtatib turilgan toʻldirish boʻyicha qaror chiqmaguncha uni sarflab boʻlmaydi. Toʻldirishni ushlab turishning oʻzi uning musodara qilinganini anglatmaydi.

Muayyan toʻldirishni ushlab turish va akkauntni cheklash — turli choralar. Bir tushumning toʻxtatilishi barcha boshqa mablagʻlar avtomatik bloklanishini anglatmaydi. Alohida cheklov chiquvchi amaliyotlarga yoki ayrim funksiyalardan foydalanishga taʼsir qilishi mumkin.

Shaxs verifikatsiyasi, mablagʻ kelib chiqishini tasdiqlash va toʻldirishning oʻzini qayta koʻrib chiqish ham alohida tekshiruvlardir. Ulardan biridan oʻtish barcha cheklovlar olib tashlanishini kafolatlamaydi. Ayrim holatlar mutaxassislar tomonidan alohida koʻrib chiqishni talab qiladi.

Cheklov xato deb hisoblasangiz, qoʻllab-quvvatlash xizmatiga murojaat qiling. Amaliyot, aktiv, tarmoq, summa va mavjud boʻlsa, tranzaksiya identifikatorini koʻrsating. Koʻrib chiqishni tezlashtirish uchun yangi toʻldirish yubormang.

7. Sanksiyalar va huquqiy cheklovlar

Foydalanuvchilar va amaliyotlarni tekshirishda tatbiq etiladigan sanksiya cheklovlarini hisobga olamiz. Qoʻshimcha koʻrib chiqish uchun asoslar aniqlansa, amaliyot yoki tegishli mablagʻdan foydalanish vaqtincha cheklanishi mumkin.

Qaror tekshiruv natijalari va tatbiq etiladigan qonunchilikni hisobga olib qabul qilinadi. Mablagʻni majburiy muzlatish talab etilsa, undan foydalanish, jumladan qaytarish, zarur ruxsat olingach yoki tegishli taqiq tugagach mumkin boʻladi.

Ayrim funksiyalarning mavjudligi foydalanuvchi mamlakatidagi huquqiy talablarga bogʻliq boʻlishi mumkin. Ilovani ochish imkoniyati har qanday amaliyotga ruxsat borligini oʻz-oʻzidan tasdiqlamaydi.

8. Mablagʻni yechib olish va qaytarish

Tekshiruv davomida koʻrib chiqilayotgan mablagʻdan foydalanish cheklanishi mumkin. Yechib olish yoki qaytarish masalasini koʻrib chiqish uchun qoʻllab-quvvatlash xizmatiga murojaat qiling.

Quyidagi shartlar bajarilganda qaytarish imkoniyati har bir holat uchun alohida koʻrib chiqiladi:

• arizachining shaxsi va mablagʻga huquqi tasdiqlangan;
• zarur hujjatlar berilgan va tegishli tekshiruvlar yakunlangan;
• tatbiq etiladigan qonunchilik va amaldagi cheklovlar qaytarishga ruxsat beradi.

Qaytarish maʼqullansa, uning tartibi va ehtimoliy komissiyalar amaliyotdan oldin kelishiladi. Verifikatsiyani tugatishning oʻzi 7-boʻlimdagi cheklovlarni bekor qilmaydi.

9. Yosh va maʼlumotlarning toʻgʻriligi

Xizmat voyaga yetgan foydalanuvchilar uchun moʻljallangan. Verifikatsiyada 18 yoshga toʻlganlik tekshiriladi. Yosh talabiga mos kelmaslik tekshiruvni tugatish va unga bogʻliq funksiyalardan foydalanishga toʻsqinlik qilishi mumkin.

Tekshiruvni chetlab oʻtish uchun begona hujjatlarni berish yoki akkauntni boshqa insonga topshirish mumkin emas. Voyaga yetmagan shaxs maʼlumotlari, oʻzini boshqa shaxs deb koʻrsatish yoki kirishni yoʻqotish haqidagi murojaatlar alohida koʻrib chiqiladi. Ushbu siyosat mablagʻni voyaga yetguncha avtomatik ushlab turish yoki shartsiz olib qoʻyishni belgilamaydi.

10. Rasmiy soʻrovlar va maxfiylik

Xizmat vakolatli organlarning rasmiy soʻrovlarini koʻrib chiqadi va tegishli qonuniy asos mavjud boʻlsa, maʼlumotlarni taqdim etadi. Shubhali amaliyotlar haqida majburiy xabar berish tartibi operatorning maqomi va tatbiq etiladigan qonunchilikka bogʻliq.

Rasmiy soʻrovni law@tgpaycrypto.com manziliga yuborish mumkin. Unda organ, murojaat asosi va tegishli amaliyot yoki akkauntni aniqlashga yordam beradigan maʼlumotlarni koʻrsating. Bu har bir murojaat qiluvchiga maʼlumotlar avtomatik oshkor etilishini anglatmaydi.

Qayta ishlanadigan maʼlumotlar tarkibi, oluvchilar, himoya va maʼlumotlarga oid murojaatlar haqida maxfiylik siyosatida yozilgan. Tekshiruvlarga tashqi xizmatlar jalb qilinishi mumkin. Saqlash muddatlari turli maʼlumot toifalari uchun tatbiq etiladigan majburiyatlarni hisobga olib alohida belgilanadi.

11. Yordam va qayta koʻrib chiqish

Verifikatsiya, toʻxtatib turilgan toʻldirish va cheklovlar boʻyicha ilovada Yana → Yordam boʻlimini oching.

Nima boʻlganini va qaysi qarorga qoʻshilmasligingizni ayting. Murojaatni tekshirish uchun zarur maʼlumotlarni soʻrashimiz mumkin. Cheklov sabablarini qanchalik batafsil tushuntirish mumkinligi qonun talablari va tekshiruv tartiblarini himoya qilish zaruratiga bogʻliq boʻlishi mumkin.

Begona shaxslarning hech biri haq evaziga cheklovni olib tashlay olmaydi. PIN, bir martalik kodlar, API tokenlari va tashqi hamyonlarning maxfiy iboralarini bermang.

12. Siyosatdagi oʻzgarishlar

Amaldagi tahrir kuchga kirish sanasi bilan ilovada mavjud boʻladi. Qoidalar oʻzgarganda tatbiq etiladigan qonunchilik talab qilgan xabardor qilish va zarur boʻlsa, rozilik olish tartiblarini bajaramiz.

Shuningdek qarang: TgPay Crypto maxfiylik siyosati · Loyiha haqida