Chính sách AML và xác minh TgPay Crypto
Bản sửa đổi ngày 10 tháng Chín năm 2026.
1. Mục đích chính sách
Chính sách mô tả kiểm tra danh tính, giao dịch, nguồn gốc tiền và hạn chế có thể áp dụng sau khi xem xét tại TgPay Crypto.
Các kiểm tra nhằm chống rửa tiền (AML), tài trợ khủng bố (CFT), gian lận và né tránh trừng phạt. Xác minh danh tính gọi là KYC, phân tích giao dịch gọi là KYT.
Trong chính sách này, "chúng tôi" và "dịch vụ" chỉ TgPay Crypto.
Phạm vi kiểm tra tùy giao dịch, thông tin có sẵn và rủi ro. Khả năng mở ứng dụng hoặc thao tác về mặt kỹ thuật không vô hiệu hóa hạn chế pháp lý.
2. Khi cần xác minh
Phiên bản ví hiện tại không bắt buộc xác minh giấy tờ khi vào lần đầu. Có thể cần cho một số tính năng, xem lại hạn chế hoặc kiểm tra giao dịch. Yêu cầu và các bước có trong ứng dụng.
Xác minh gồm xác nhận điện thoại qua Telegram, thông tin cá nhân cơ bản và kiểm tra giấy tờ tùy thân. Có thể yêu cầu họ tên, tên theo cha nếu có, ngày sinh, quốc gia cư trú, ảnh giấy tờ, selfie, kiểm tra người thật, chứng minh địa chỉ hoặc nguồn gốc tiền.
Cung cấp giấy tờ hợp lệ của chính bạn và thông tin chính xác. Không được giả mạo giấy tờ, danh tính hoặc dùng dữ liệu người khác để xác minh. Nếu thông tin sai hay thay đổi, liên hệ bộ phận hỗ trợ.
Dịch vụ xác minh bên ngoài tham gia kiểm tra, có thể gồm xem xét thủ công. Tùy kết quả, bạn có thể cần thử lại hoặc bổ sung thông tin.
3. Kiểm tra danh tính và đánh giá rủi ro
Thông tin danh tính có thể được đối chiếu với nguồn trừng phạt, người có ảnh hưởng chính trị (PEP) và thông tin công khai về rủi ro. Kết quả có thể trùng cần được xem trong bối cảnh; trùng tên không đủ chứng minh cùng một người.
Thông tin mâu thuẫn, giấy tờ khó xác thực hoặc dấu hiệu lạm dụng có thể cần kiểm tra thêm. Trạng thái PEP không tự đồng nghĩa hành vi bất hợp pháp.
Thông tin thiết bị, phiên đăng nhập và hoạt động cũng dùng để chống lạm dụng. Dùng chung IP hay thiết bị không được coi là bằng chứng độc lập của vi phạm. Mọi dữ liệu được xem xét cùng nhau.
Không dùng tài khoản liên kết, người nhận đứng tên hộ hay chia nhỏ giao dịch để né hạn mức và kiểm tra. Tích hợp Merchant API, MCP được cấp phép vẫn phải tuân theo quyền đã cấp và quy tắc dịch vụ.
4. Kiểm tra giao dịch
Ví kiểm tra khoản nạp và địa chỉ rút. Tùy giao dịch, phân tích gồm nguồn, đích tiền, lịch sử blockchain, số tiền, chuỗi giao dịch, liên hệ giữa địa chỉ và dấu hiệu rủi ro. Chúng tôi dùng công cụ nội bộ, dữ liệu công khai và dịch vụ phân tích blockchain bên ngoài.
Liên hệ với địa chỉ bị trừng phạt, trộm cắp, tấn công, gian lận, hoạt động phi pháp hoặc dòng tiền bất thường có thể dẫn đến xem xét thêm. Đánh giá rủi ro hỗ trợ quyết định, không tương đương phán quyết của tòa về nguồn gốc tiền.
Kết quả có thể là thực hiện giao dịch, từ chối rút đến một địa chỉ, tạm giữ khoản nạp trước khi ghi có hoặc yêu cầu thêm thông tin. Nếu kiểm tra bắt buộc tạm không khả dụng, giao dịch có thể được hoãn đến khi hoàn tất.
Kiểm tra địa chỉ không dành cho việc thử hàng loạt địa chỉ qua lệnh rút. Lặp lại với địa chỉ bị chặn có thể phát sinh phí phạt cho những lần kiểm tra sau, được báo trước. Phí không mua quyền mở chặn và không bảo đảm giao dịch được thực hiện.
5. Xác minh nguồn gốc tiền
Nếu thông tin chưa đủ, chúng tôi có thể yêu cầu giải thích nguồn của một số tiền cụ thể và giấy tờ chứng minh. Đây là xác minh nguồn gốc tiền (SoF).
Tùy trường hợp, giấy tờ phù hợp gồm:
- sao kê hoặc lịch sử giao dịch tài khoản trên sàn;
- xác nhận rút từ nền tảng khác;
- sao kê ngân hàng có khoản nhận liên quan;
- hợp đồng, hóa đơn, phiếu lương hoặc giấy tờ bán tài sản;
- giấy tờ khác liên kết nguồn tiền với giao dịch đang xem xét.
Giấy tờ phải khớp số tiền, thời gian và hoàn cảnh giao dịch. Có thể cần xác minh danh tính trước khi xác minh nguồn gốc tiền.
Nếu có bước tương ứng trong Thêm → Xác minh, tải giấy tờ tại đó. Nếu không có hoặc không mở được, liên hệ hỗ trợ để nhận hướng dẫn. Không đưa giấy tờ cho người ngoài hứa đẩy nhanh xét duyệt.
Thông tin thiếu hoặc mâu thuẫn có thể dẫn đến yêu cầu bổ sung hoặc giữ nguyên hạn chế. Giấy tờ được duyệt không loại bỏ căn cứ khác ngăn giao dịch.
6. Khoản nạp tạm giữ và hạn chế tài khoản
Khoản nạp tạm giữ chưa thể chi tiêu cho đến khi có quyết định. Tạm giữ không tự đồng nghĩa tịch thu.
Tạm giữ một khoản nạp và hạn chế tài khoản là hai biện pháp khác nhau. Giữ một khoản không tự chặn tất cả tiền khác. Hạn chế riêng có thể ảnh hưởng giao dịch đưa tiền ra hoặc một số tính năng.
Xác minh danh tính, nguồn gốc tiền và xem lại khoản nạp là các quy trình riêng. Hoàn tất một bước không bảo đảm gỡ mọi hạn chế. Một số trường hợp cần chuyên viên xem xét riêng.
Nếu cho rằng hạn chế là nhầm lẫn, liên hệ hỗ trợ kèm giao dịch, tài sản, mạng lưới, số tiền và ID giao dịch nếu có. Không nạp thêm để cố đẩy nhanh xét duyệt.
7. Trừng phạt và hạn chế pháp lý
Chúng tôi xem xét các trừng phạt áp dụng khi kiểm tra người dùng và giao dịch. Nếu có căn cứ xem xét thêm, giao dịch hoặc quyền dùng tiền liên quan có thể bị hạn chế tạm thời.
Quyết định dựa trên kết quả kiểm tra và luật áp dụng. Tiền bị phong tỏa bắt buộc chỉ được xử lý, kể cả hoàn tiền, sau khi có chấp thuận cần thiết hoặc hết lệnh cấm.
Một số tính năng tùy thuộc yêu cầu pháp lý tại quốc gia người dùng. Mở được ứng dụng không chứng minh mọi giao dịch đều được phép.
8. Rút và hoàn tiền
Quyền dùng tiền có thể bị hạn chế trong khi kiểm tra. Liên hệ hỗ trợ để yêu cầu xem xét rút hoặc hoàn tiền.
Khả năng hoàn tiền được xem xét riêng khi đáp ứng:
- đã xác nhận danh tính và quyền của người yêu cầu đối với tiền;
- đã nộp giấy tờ và hoàn tất kiểm tra liên quan;
- luật và các hạn chế hiện hành cho phép hoàn tiền.
Nếu được duyệt, quy trình và phí được thống nhất trước giao dịch. Hoàn tất xác minh không tự gỡ hạn chế tại mục 7.
9. Độ tuổi và thông tin chính xác
Dịch vụ dành cho người trưởng thành. Xác minh kiểm tra đủ 18 tuổi. Không đủ tuổi có thể khiến bạn không hoàn tất xác minh và không dùng được tính năng liên quan.
Không được dùng giấy tờ người khác hay giao tài khoản cho họ để né xác minh. Dữ liệu vị thành niên, giả mạo danh tính, mất quyền truy cập cần xem xét riêng. Chính sách không áp đặt tự giữ tiền đến tuổi trưởng thành hay tịch thu vô điều kiện.
10. Yêu cầu chính thức và bảo mật thông tin
Dịch vụ xem xét yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền và cung cấp thông tin khi có căn cứ pháp lý. Nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ tùy địa vị pháp lý của đơn vị vận hành và luật áp dụng.
Gửi yêu cầu chính thức đến law@tgpaycrypto.com, nêu cơ quan, căn cứ và chi tiết xác định tài khoản hoặc giao dịch. Không phải ai yêu cầu cũng tự động được nhận dữ liệu.
Chính sách quyền riêng tư mô tả dữ liệu, bên nhận, cách bảo vệ và yêu cầu liên quan. Dịch vụ ngoài có thể tham gia kiểm tra. Thời gian giữ dữ liệu được xác định riêng theo loại, có xét nghĩa vụ áp dụng.
11. Hỗ trợ và xem xét lại
Với xác minh, khoản nạp tạm giữ hoặc hạn chế, mở Thêm → Hỗ trợ trong ứng dụng.
Giải thích sự việc và quyết định bạn không đồng ý. Chúng tôi có thể yêu cầu thông tin cần để xem xét. Mức chi tiết giải thích lý do hạn chế tùy yêu cầu pháp lý và việc bảo vệ quy trình kiểm tra.
Không người ngoài nào có thể gỡ hạn chế có thu phí. Không chia sẻ mã PIN, mã dùng một lần, token API hay cụm từ khôi phục bí mật của ví ngoài.
12. Thay đổi chính sách
Bản hiện hành được đăng trong ứng dụng kèm ngày hiệu lực. Khi thay đổi, chúng tôi tuân thủ thủ tục thông báo theo luật và xin đồng ý nếu cần.
Xem thêm: Chính sách quyền riêng tư TgPay Crypto · Điều khoản sử dụng TgPay Crypto · Về TgPay