Kebijakan AML/KYC TgPay Crypto

Revisi 10 September 2026.

1. Tujuan kebijakan

Kebijakan ini menjelaskan pemeriksaan identitas dan transaksi di TgPay Crypto, verifikasi sumber dana, serta pembatasan yang mungkin diterapkan berdasarkan hasil peninjauan.

Pemeriksaan bertujuan mencegah pencucian uang (AML), pendanaan terorisme (CFT), penipuan, dan penghindaran sanksi yang berlaku. Verifikasi identitas disebut KYC, sedangkan analisis transaksi disebut KYT.

Dalam kebijakan ini, “kami” dan “layanan” berarti TgPay Crypto.

Cakupan peninjauan bergantung pada sifat transaksi, informasi yang tersedia, dan risiko. Kemampuan teknis untuk membuka aplikasi atau menjalankan tindakan tidak mengesampingkan pembatasan hukum yang berlaku.

2. Kapan verifikasi diperlukan

Dalam versi dompet saat ini, verifikasi dokumen tidak diperlukan saat pertama masuk. Verifikasi bisa diperlukan untuk mengakses fitur tertentu, meninjau pembatasan, atau memeriksa transaksi. Permintaan dan langkah yang tersedia ditampilkan di aplikasi.

Verifikasi mencakup konfirmasi nomor telepon lewat Telegram, pengisian informasi pribadi dasar, dan pemeriksaan dokumen identitas. Kami bisa meminta nama depan dan belakang, nama patronimik jika ada, tanggal lahir, negara tempat tinggal, gambar dokumen, selfie, dan pemeriksaan liveness. Bukti alamat tempat tinggal atau sumber dana juga bisa diperlukan.

Berikan dokumen sah milikmu sendiri dan informasi yang akurat. Dokumen palsu, penyamaran sebagai orang lain, dan penggunaan data orang lain untuk lolos verifikasi dilarang. Jika ada kesalahan atau perubahan data, hubungi tim dukungan.

Pemeriksaan melibatkan layanan verifikasi eksternal dan bisa mencakup peninjauan manual. Berdasarkan hasilnya, kamu mungkin perlu mencoba lagi atau memberikan informasi tambahan.

3. Pemeriksaan identitas dan penilaian risiko

Saat verifikasi, informasi identitas bisa dicocokkan dengan sumber data sanksi, informasi tentang orang yang terekspos secara politik (PEP), dan publikasi yang memuat informasi risiko. Potensi kecocokan perlu ditinjau sesuai konteks. Nama yang sama saja tidak membuktikan bahwa orangnya sama.

Peninjauan lanjutan bisa diperlukan jika informasi tidak konsisten, keaslian dokumen tidak bisa dipastikan, atau ditemukan tanda penyalahgunaan. Status PEP saja tidak berarti seseorang bertindak melawan hukum.

Informasi perangkat, sesi, dan aktivitas juga dipakai untuk mencegah penyalahgunaan. Kebijakan ini tidak menganggap alamat IP yang sama atau penggunaan perangkat yang sama sebagai bukti pelanggaran tersendiri. Semua data yang tersedia dipertimbangkan bersama.

Dilarang memakai akun yang saling terhubung, penerima atas nama orang lain, atau memecah transaksi dengan sengaja untuk menghindari batas dan pemeriksaan. Integrasi yang diizinkan lewat Merchant API dan MCP berjalan dalam izin yang diberikan dan tetap tunduk pada aturan layanan yang berlaku.

4. Pemeriksaan transaksi

Dompet memeriksa deposit masuk dan alamat penarikan. Sesuai transaksi, analisis mencakup sumber dan tujuan dana, riwayat blockchain yang tersedia, jumlah dan urutan transaksi, hubungan antaralamat, serta indikator risiko. Kami memakai alat internal, data publik, dan layanan analisis blockchain eksternal untuk tujuan ini.

Peninjauan lanjutan bisa dipicu oleh informasi yang menghubungkan dana dengan alamat bersanksi, pencurian, peretasan, penipuan, atau aktivitas melawan hukum lain, maupun pola perpindahan dana yang tidak biasa. Penilaian risiko membantu pengambilan keputusan dan tidak setara dengan penetapan pengadilan tentang sumber dana.

Hasil peninjauan bisa berupa transaksi dilanjutkan, penarikan ke alamat tertentu ditolak, deposit ditahan sebelum masuk ke saldo, atau permintaan informasi tambahan. Jika pemeriksaan wajib sementara tidak tersedia, transaksi bisa ditunda sampai pemeriksaan selesai.

Pemeriksaan alamat bukan sarana menguji banyak alamat lewat percobaan penarikan. Percobaan berulang ke alamat yang diblokir bisa menyebabkan pemeriksaan berikutnya dikenai biaya, sebagaimana dijelaskan layanan sebelumnya. Biaya ini bukan pembayaran untuk membuka blokir dan tidak menjamin transaksi akan dilanjutkan.

5. Verifikasi sumber dana

Jika informasi yang tersedia belum cukup untuk meninjau transaksi, kamu bisa diminta menjelaskan asal sejumlah dana dan memberikan dokumen pendukung. Proses ini disebut verifikasi sumber dana atau source of funds (SoF).

Sesuai situasinya, dokumen yang bisa diterima antara lain:

• laporan atau riwayat transaksi akun bursa;
• bukti penarikan dari platform lain;
• rekening koran yang menunjukkan pembayaran masuk terkait;
• kontrak, faktur, slip gaji, atau dokumen penjualan properti;
• dokumen lain yang menghubungkan sumber dana dengan transaksi yang ditinjau.

Dokumen harus sesuai dengan jumlah, waktu, dan keadaan transaksi. Verifikasi sumber dana bisa memerlukan verifikasi identitas terlebih dahulu.

Jika langkah terkait tersedia di Lainnya → Verifikasi, unggah dokumen di sana. Jika langkahnya tidak ada atau tidak bisa dibuka, hubungi tim dukungan untuk petunjuk berikutnya. Jangan berikan dokumen kepada pihak luar yang menjanjikan pemeriksaan lebih cepat.

Informasi yang tidak lengkap atau bertentangan bisa menyebabkan permintaan tambahan atau pembatasan tetap berlaku. Persetujuan dokumen tidak menghapus alasan terpisah yang menghalangi transaksi.

6. Deposit ditahan dan pembatasan akun

Deposit yang ditahan tidak bisa dipakai sampai ada keputusan. Penahanan saja tidak berarti deposit disita.

Penahanan deposit tertentu dan pembatasan akun adalah tindakan yang berbeda. Menahan satu deposit masuk tidak otomatis memblokir semua dana lain. Pembatasan terpisah bisa memengaruhi transaksi keluar atau akses ke fitur tertentu.

Verifikasi identitas, verifikasi sumber dana, dan peninjauan ulang deposit juga merupakan pemeriksaan terpisah. Menyelesaikan satu pemeriksaan tidak menjamin semua pembatasan dicabut. Beberapa kasus memerlukan peninjauan terpisah oleh petugas ahli.

Jika menurutmu pembatasan keliru, hubungi tim dukungan. Cantumkan transaksi, aset, jaringan, jumlah, dan ID transaksi jika tersedia. Jangan kirim deposit lain untuk mencoba mempercepat peninjauan.

7. Sanksi dan pembatasan hukum

Kami mempertimbangkan pembatasan sanksi yang berlaku saat meninjau pengguna dan transaksi. Jika ditemukan dasar untuk peninjauan lanjutan, transaksi atau akses ke dana terkait bisa dibatasi sementara.

Keputusan mempertimbangkan hasil peninjauan dan hukum yang berlaku. Jika dana wajib dibekukan, penggunaan dana tersebut, termasuk pengembaliannya, baru dimungkinkan setelah izin yang diperlukan diperoleh atau larangan terkait berakhir.

Ketersediaan fitur tertentu bisa bergantung pada ketentuan hukum di negara pengguna. Bisa membuka aplikasi tidak dengan sendirinya berarti semua transaksi diizinkan.

8. Penarikan dan pengembalian dana

Akses ke dana yang ditinjau bisa dibatasi selama peninjauan. Hubungi tim dukungan untuk meminta pertimbangan penarikan atau pengembalian dana.

Kemungkinan pengembalian ditinjau per kasus jika syarat berikut terpenuhi:

• identitas pemohon dan haknya atas dana sudah dikonfirmasi;
• dokumen yang diperlukan sudah diberikan dan pemeriksaan terkait sudah selesai;
• pengembalian diizinkan oleh hukum dan pembatasan yang berlaku.

Jika pengembalian disetujui, prosedur dan biayanya, jika ada, disepakati sebelum transaksi. Menyelesaikan verifikasi tidak dengan sendirinya menghapus pembatasan dalam bagian 7.

9. Usia dan keakuratan informasi

Layanan ditujukan untuk orang dewasa. Verifikasi memastikan usia minimal 18 tahun. Tidak memenuhi syarat usia bisa menghalangi penyelesaian verifikasi dan akses ke fitur yang memerlukannya.

Dilarang memberikan dokumen orang lain atau menyerahkan akun kepada orang lain untuk menghindari verifikasi. Permintaan terkait data anak di bawah umur, penyamaran identitas, atau kehilangan akses ditinjau per kasus. Kebijakan ini tidak menetapkan penahanan dana otomatis sampai dewasa atau penyitaan tanpa syarat.

10. Permintaan resmi dan kerahasiaan

Layanan meninjau permintaan resmi dari otoritas yang berwenang dan mengungkapkan informasi jika ada dasar hukum yang berlaku. Prosedur pelaporan wajib untuk transaksi mencurigakan bergantung pada status badan pengelola layanan dan hukum yang berlaku.

Permintaan resmi bisa dikirim ke law@tgpaycrypto.com, dengan mencantumkan otoritas, dasar permintaan, serta detail untuk mengidentifikasi transaksi atau akun terkait. Ini tidak berarti data otomatis diberikan kepada siapa pun yang meminta.

Informasi tentang data yang diproses, penerima data, perlindungan, dan permintaan terkait data ada di Kebijakan privasi. Pemeriksaan bisa melibatkan layanan eksternal. Masa penyimpanan ditentukan terpisah untuk tiap kategori data dengan mempertimbangkan kewajiban yang berlaku.

11. Bantuan dan peninjauan ulang

Untuk pertanyaan tentang verifikasi, deposit yang ditahan, atau pembatasan, buka Lainnya → Bantuan di aplikasi.

Jelaskan apa yang terjadi dan keputusan mana yang tidak kamu setujui. Kami bisa meminta informasi yang diperlukan untuk meninjau permintaanmu. Seberapa lengkap kami bisa menjelaskan alasan pembatasan bergantung pada ketentuan hukum dan kebutuhan melindungi prosedur pemeriksaan.

Tidak ada pihak luar yang bisa mencabut pembatasan dengan bayaran. Jangan bagikan PIN, kode sekali pakai, token API, atau frasa pemulihan rahasia dompet eksternal.

12. Perubahan kebijakan

Versi terbaru tersedia di aplikasi dengan tanggal mulai berlakunya. Saat aturan berubah, kami mengikuti prosedur pemberitahuan yang diwajibkan hukum dan meminta persetujuan jika diperlukan.

Lihat juga: Kebijakan privasi TgPay Crypto · Ketentuan penggunaan TgPay Crypto · Tentang